Finanzplanung

Finanzplanung ist Lebensplanung

„Es kommt nicht darauf an, die Zukunft vorherzusagen, sondern auf die Zukunft vorbereitet zu sein“
– Perikles

Finanzplanung ist Lebensplanung – denn Geld erfüllt keinen Selbstzweck. Es dient der Erfüllung Ihrer Lebensziele, von der Existenzsicherung bis zur Selbstverwirklichung.

Unsere Finanzplanung hilft Ihnen dabei, Ihre finanziellen Entscheidungen auf Ihre Lebensziele abzustimmen – und diese so besser zu erreichen.

Dabei blicken wir strategisch weit in die Zukunft – ohne das Hier und Jetzt zu vernachlässigen. Wir alle leben im Heute und sollten jeden Tag zu einem wertvollen Tag für uns machen. Damit uns allen das bestmöglich immer wieder aufs Neue gelingt, ist eine vorausschauende Planung für die Zukunft unerlässlich.

Wir blicken für Sie voraus – damit Sie Ihr Heute bestmöglich gestalten können.

Voraus

Was bedeutet das konkret?

In einem ersten unverbindlichen Gespräch lernen wir uns gegenseitig kennen und verschaffen uns einen Eindruck darüber, wie wir Ihnen bei der Zielerreichung helfen können. Oftmals sind unseren Kunden die wesentlichen Handlungsnotwendigkeiten oder Gestaltungsmöglichkeiten nicht bewusst.

Bei der Auftragsvergabe klären wir den voraussichtlichen Beratungsumfang und die damit verbundenen Kosten.
Orientierungsgespräche dienen dann dazu, Ihre Lebensplanung und die persönlichen Rahmenbedingungen zu verstehen und mit Ihnen wesentliche finanzielle Ziele zu erarbeiten.

Nach der Datenaufnahme erfolgt die Datenaufbereitung und –analyse. In dem Zusammenhang erstellen wir Ihre persönliche Vermögensbilanz und Ihre Einnahmen-Ausgaben-Rechnung sowie Prognose- und Szenario-Rechnungen für einen individuell festgelegten Zeitraum.

Die Datenbasis, unsere Analyseergebnisse und Handlungsempfehlungen stellen wir in einem Finanzplan schriftlich für Sie zusammen und erläutern diesen ausführlich in einem persönlichen Gespräch.

Auf Wunsch begleiten wir Sie selbstverständlich auch bei der Umsetzung unserer Empfehlungen.

Die sich aus der Notfall- und Finanzplanung ergebenden Empfehlungen und Maßnahmen werden bei der Umsetzung durch Rechtsanwälte, Anlageberater etc. professionell durch uns begleitet. Geeignete Dienstleister werden bei Bedarf identifiziert, informiert, koordiniert und kontrolliert. Dabei wird stets sichergestellt, dass alle Ihre Dienstleister über die wesentlichen Informationen und Zusammenhänge in Kenntnis gesetzt werden. So können diese in ihrem Teilbereich zielgerichtet und ohne ungewünschte Wechselwirkungen mit anderen Dienstleistern in Ihrem Sinne tätig werden.

Im Rahmen einer langfristigen Zusammenarbeit sollten wir Ihren Finanzplan regelmäßig auf Anpassungsbedarf überprüfen, der sich aus Ihrer veränderten Lebensplanung oder neuen Rahmenbedingungen ergibt. Denn Finanzplanung ist ein lebenslanger Prozess und kein einmaliges Ereignis.